Finanzplanung

Wenn Sie Ihre finanzielle Situation genauer unter die Lupe nehmen wollen, dann ist die Finanzplanung genau das Richtige! Mit einer sorgfältigen Planung werden Ihre Finanzen, also all Ihr Geld und Ihre Vermögenswerte, zusammengestellt und analysiert. Je nach Ihrer persönlichen Lebenssituation und Ihren Zielen werden daran anschließend Strategien abgeleitet, wie Sie Ihr Vermögen sichern und optimieren können.

Ich empfehle eine Finanzplanung, wenn …

  • Sie Ihre Anlageentscheidungen von Einzelfall zu Einzelfall treffen.
    Eine Planung sorgt dafür, dass Sie eine bessere Übersicht über Ihr Vermögen erhalten und eine Gesamtstrategie für Ihr Vermögen entwickeln können.
  • Ihr Wertpapierportfolio unübersichtlich ist und Sie nicht wissen, ob diese Papiere Ihrer Anlagementalität entsprechen.
    Mit einer Finanzplanung können wir sicher stellen, dass Ihr Wertpapierportfolio zu Ihrer Risikoneigung und Renditeerwartung passt. Und was besonders wichtig ist: Wir stellen fest, welche Risiken Ihre Wertpapiere bergen und ob Sie diese Risiken auch tragen können!
  • Sie wissen wollen, ob sich Ihre Immobilien wirklich rentieren.
    Wir rechnen nach, wie hoch die Rentabilität von vermieteten Immobilien ist.
  • Sie sich schon lange mit dem Nachlass beschäftigen wollten, Sie es aber noch nicht angepackt haben.
    Die Finanzplanung hilft Ihnen dabei, Entscheidungen über den Vermögensübergang zu treffen und alles Nötige für die Regelung in die Wege zu leiten.
  • Sie wissen wollen, ob Sie und Ihre Familie ausreichend gegen Risiken wie Krankheit, Unfall oder Todesfall abgesichert sind.
    Wir analysieren, welche Absicherung Sie bereits haben und wo sich noch Lücken, beispielsweise in der Altersversorgung, auftun. Daraus leiten wir Empfehlungen ab, was Sie für Ihre Absicherung noch tun können.

Bei der Finanzplanung geht es natürlich um Geld und Vermögen, Risiko und Rendite. Aber in erster Linie geht es um Sie, um Ihre persönlichen Ziele, Ihre Lebensplanung und darum, was Sie mit Ihrem Vermögen tun wollen! Darum versteht sich die Finanzplanung nicht als betriebswirtschaftliche Zahlenhexerei, sondern als ganzheitliche Dienstleistung, in der Sie als Person im Mittelpunkt stehen. Damit Sie sich mit Ihrer Vermögensplanung wohl fühlen!

Übrigens: Wenn Sie nur Einzelthema bearbeiten wollen, also z.B. nur Ihre Altersvorsorge klären oder einen kritischen Blick auf Ihr Wertpapierdepot werfen wollen, dann ist die Finanzplanung genau so geeignet.

Rufen Sie mich an oder schicken Sie mir eine E-Mail, wenn Sie Fragen zur Finanzplanung haben. Ich freue mich darauf!

Für die Finanzplanung bin ich als Certified Financial Planner (CFP) qualifiziert und beim Financial Planning Standards Board (fpsb e.V.) registriert.