Was Sie in der Beratung erwartet

Basispaket „Meine Finanzen im Griff“
Egal ob Sie Single sind oder für eine mehrköpfige Familie sorgen: In der Beratung sehen wir uns Ihr Haushaltsbudget einmal aus der Nähe an und entwickeln gemeinsam Strategien, damit Sie sich sicher im Umgang mit Geld fühlen.

1. Schritt: Kassensturz
Wir stellen gemeinsam zusammen, wie viel Geld Sie haben und wie viel Sie im Alltag ausgeben.  Vielleicht entdecken wir „schwarze Löcher“, wo das Geld oft unbemerkt verschwindet, aber am Ende des Monats auf dem Konto einfach fehlt.

2. Schritt: Planung
Wir besprechen, wie viel Geld Sie für bestimmte Ausgaben wirklich brauchen, worauf Sie gar nicht verzichten können und welche Ausgaben Sie unnötig finden. Ihre finanziellen Ziele sind die Grundlage für eine realistische Planung, damit Sie sich auch langfristig sicher im Umgang mit Geld fühlen.

3. Schritt: Tun
Und morgen fange ich damit an – das ist unser Motto, wenn wir gemeinsam überlegen, wie Sie Ihre Ziele konkret in die Tat umsetzen können.

Meine Leistungen:

  • Vorbereitung unseres Beratungsgesprächs in einem Telefonat
  • Ausführliches persönliches Beratungsgespräch
  • Nachbereitung unseres Gesprächs via E-Mail
  • Gelegenheit für Nachfragen in einem Telefonat

Honorar für das Basispaket „Meine Finanzen im Griff“ gesamt 180 €


Vorsorgepaket „So sorge ich für die Zukunft vor“

Sie wollen Geld zur Seite legen und für die Zukunft vorsorgen, wissen aber nicht wie? In der Beratung entwickeln wir gemeinsam Vorsorgestrategien, damit Sie sich auch bei dem Thema „Vorsorge“ sicher im Umgang mit Ihrem Geld fühlen.

1. Schritt: Bestandsaufnahme I
Wir sehen uns Ihr Haushaltsbudget genauer an und finden heraus, wie viel Geld Sie haben, wie viel Geld Sie im Alltag brauchen und wie viel Geld Sie zur Seite legen können. Dazu machen wir eine sorgfältige Bestandsaufnahme Ihrer Finanzen.

2. Schritt: Bestandsaufnahme II
Wie viel Geld werden Sie benötigen, wenn Sie einmal älter sind? Wir kalkulieren gemeinsam Ihren Vorsorgebedarf und sehen uns an, wie viel Sie bereits vorgesorgt haben.

3. Schritt: Vorsorgeplanung
Wir überlegen, wie entsprechend Ihrer individuellen Lebensplanung Ihre Zukunftsvorsorge aussehen soll und welche Ziele Ihnen dabei wichtig sind. Dabei entwickeln wir Entscheidungskriterien, die Sie sicherer bei der Auswahl von Finanzprodukten machen.

4. Schritt: Vorsorge in die Hand nehmen
Wir stellen konkret die nächsten notwendigen Schritte zusammen, um Ihre Vorsorge auf den Weg zu bringen.

Meine Leistungen:

  • Vorbereitung unseres Beratungsgesprächs in einem Telefonat
  • 2 ausführliche persönliche Beratungsgespräche
  • Nachbereitung unserer Gespräche via E-Mail
  • Gelegenheit für Nachfragen in einem Telefonat

Honorar für das Vorsorgepaket „So sorge ich für die Zukunft vor“ gesamt 360 €


Servicepaket „Finanzielle Dinge regeln“
Sie wollen sich endlich einmal um Ihr Geld kümmern und hätten dabei gerne eine Fachfrau an Ihrer Seite?  Mit dem Servicepaket „Finanzielle Dinge regeln“ erhalten Sie Unterstützung bei Ihrer Finanzplanung und bei der Umsetzung von finanziellen Zielen. Zum Service gehören unter anderem auch das Sichten Ihrer Unterlagen, die Unterstützung bei Ihrer Korrespondenz, Hilfe bei der Bewertung und Auswahl von Finanzprodukten.

1. Schritt: Kassensturz
Wir sehen uns Ihr Haushaltsbudget genau an und sichten dabei Unterlagen, die Sie über Einnahmen und Ausgaben haben. Der Kassensturz hilft Ihnen, Klarheit über Ihr Geld zu bekommen.

2. Schritt: Finanzielle Ziele setzen
Ob das Ausgleichen des Dispokredits, der Traum vom eigenen Häuschen oder der Wunsch, etwas für die Altersvorsorge zu tun – gemeinsam überlegen wir, welche Ziele Sie mit Ihrem Geld erreichen wollen.

3. Schritt: Finanzplanung
Je nachdem, welche Ziele Sie vor Augen haben, wir planen Ihre Finanzen nach Ihren Zielvorstellungen. Dabei überlegen wir, wie viel Geld Sie zukünftig in Ihre Projekte stecken können.

4. Tun
Mit meiner Begleitung setzen Sie Ihre Ziele in konkrete Taten um. Sie schichten Ihr Haushaltsbudget um, Sie legen Ausgaben fest, Sie holen Angebote für Finanzprodukte ein und ich unterstütze Sie in Ihren Entscheidungen.

Meine Leistungen:

  • Vorbereitung unseres Beratungsgesprächs in einem Telefonat
  • 2 – 3 ausführliche persönliche Beratungsgespräche
  • Je 1 Telefontermin zwischen den persönlichen Gesprächen
  • Nachbereitung unserer Gespräche via E-Mail
  • Gelegenheit für Nachfragen nach Abschluss der Beratung in einem Telefonat

Honorar für das Servicepaket „Finanzielle Dinge regeln“ gesamt 540 €

 

Das sollten Sie wissen: Ich selbst vermittle und verkaufe keine Finanzprodukte. Ich arbeite auch nicht mit Finanzdienstleistern zusammen. Meine Geschäftsgrundlage ist allein das Beratungshonorar.